Юристы по ипотечным кредитам

Юристы по ипотечным кредитам

Покупка квартиры с использованием заёмных средств — это сложная многоэтапная сделка, в ходе которой могут возникнуть различные юридические коллизии. Квалифицированный юрист по ипотеке поможет контрагентам разрешить все спорные вопросы и подписать мировое соглашение. Если конфликт погасить не удастся, то адвокат по ипотеке будет защищать интересы заёмщика в судебных инстанциях.

В каких случаях нужно обращаться к юристу?

Ипотечные заёмщики обращаются к адвокату в следующих ситуациях:

  • Одностороннее изменение банком условия договора;
  • Увеличение ставки по ипотеке;
  • Требование досрочного погашения займа;
  • Незаконные действия коллекторов и банковской службы безопасности;
  • Конфликты с застройщиком.

Собственники ипотечных квартир часто обращаются к юристу с просьбой помочь пересчитать неустойку, начисленную банком. В многих случаях размер штрафных санкций удаётся уменьшить до приемлемого уровня. Самым дорогостоящим вариантом юридической помощи считается ведение судебных дел. Юристы, представляющие интересы банка, сделают всё возможное, чтобы отстоять интересы кредитного учреждения. Консультация юриста по ипотеке позволит гражданину защитить свои права и вернуть излишне уплаченные денежные средства. Многие адвокатские конторы предлагают услугу «бесплатный онлайн юрист по ипотеке», которой можно воспользоваться, не выходя из дома.

Как юрист может решить проблемы с коллекторами?

Во многих случаях банки стараются не доводить дело до суда. Процесс, направленный на арест и реализацию залога, может затянуться на долгие месяцы. Залоговое помещение будет продаваться на торгах, которые организует служба судебных приставов. Каждый новый раунд аукциона проводится при условии снижения цены реализуемого помещения.

Если покупателей не устроит цена или техническое состояние помещения, то они могут отказаться от сделки. После этого жильё перейдёт на баланс Сбербанка и его специалистам придётся продавать квартиру самостоятельно. При этом финансовой организации придётся нести ощутимые материальные издержки, связанные с оплатой государственной пошлины и другими накладными расходами.

Далеко не всегда продажа жилплощади позволяет банку получить прибыль. В периоды экономических кризисов ипотечное кредитование становится убыточным в связи с резким падением доходов заёмщиков и цен на недвижимость. Банкам приходится изымать залоговую собственность и держать её на балансе. Продажа квартиры, которая резко упала в цене, не позволяет вернуть тело кредита и начисленные проценты.

Досудебное взыскание долга часто осуществляется службой безопасности банка или коллекторскими агентствами. Среди коллекторов можно встретить разных людей, которые не всегда используют законные методы взыскания задолженности. В ход идут угрозы, шантаж и постоянное психологическое давление.

В некоторых случаях коллекторы используют тактику взыскания, находящуюся за рамками правового поля. Они портят имущество должников и применяют к ним физическое насилие. Особый резонанс приобрело дело коллектора, работающего на МФО «Домашние деньги», который прострелил плечо должнику. Взыскатель попал в тюрьму на два года.

Если у ипотечного заёмщика появились проблемы с коллекторами, то он может воспользоваться помощью юриста, который составит заявление и направит его в правоохранительные органы. После этого коллекторам придётся иметь дело с сотрудниками полиции и прокуратуры.

Юридическое сопровождение сделок с недвижимостью

Перед заключением договора с юридической компанией нужно проверить правоустанавливающую документацию. Если у организации нет лицензии и уставных документов, то подписывать соглашение на оказание юридических услуг не следует. В последнее время в России появилось много сомнительных организаций, предлагающих гражданам избавиться от долгов на «законных основаниях».

Они обещают «аннулировать ипотеку» за определённое вознаграждение. Некоторое время «брокеры» действительно могут вносить платежи по ипотеке. Сумма перечисленных средств всегда меньше «комиссионного вознаграждения», заплаченного клиентом. Мошенники предлагают клиентам рекламировать услуги «юридического агентства» и вовлекать в преступную схему родственников и знакомых. По сути, речь идёт об обыкновенной финансовой пирамиде, которая скрывается под маской «ипотечного брокера».

Читайте также:  Перепланировка квартиры что можно без согласования

Существуют и другие способы отъёма денег у ипотечных заёмщиков. Особую популярность на территории России приобрела так называемая «вексельная схема». Суть её состоит в том, что человеку предлагают купить вексель за 30% от номинала. Преступники уверяют должника в том, что данная ценная бумага будет принята Сбербанком в счёт оплаты ипотеки.

Когда покупатель «векселя» приносит его в офис банка, то он узнаёт, что бумага является подделкой. Другим вариантом «избавления от долгов» может быть «сверхприбыльный проект», реализуемый «раздолжнителями». Ипотечному заёмщику предлагают внести определённую сумму в кассу фирмы и «ждать дивидендов» от «выгодных инвестиций».

Особо успешные мошеннические структуры действуют на территории всей страны, вкладывая миллионы долларов в рекламу «юридических услуг». Срок существования пирамиды обычно составляет 1 год. После этого ипотечный заёмщик с удивлением обнаруживает, что задолженность по займу никуда не исчезла. Он приходит в офис к «раздолжнителям» и упирается в закрытую дверь. Ущерб от деятельности лжеюристов может исчисляться миллиардами рублей.

Ипотечный заёмщик должен понимать, что ипотека не может быть аннулирована. Выплачивать долг банку придётся в любом случае. Квалифицированный юрист может оспаривать только размер неустойки, начисленной банком за просрочку платежей. Тело долга и размер начисленных процентов суды обычно оставляют без изменений.

Может ли юрист по ипотеке помочь обманутым дольщикам?

Многие граждане пытаются решить жилищный вопрос путём покупки строящегося жилья. Квартиры в новостройках стоят значительно дешевле жилплощади, реализуемой на вторичном рынке. В России достаточно остро стоит проблема обманутых дольщиков, вложивших заёмные средства в сомнительные строительные проекты.

Главной причиной потери денежных средств является юридическая неграмотность граждан. Многие покупатели строящегося жилья не знают, что договор долевого участия (ДДУ) подлежит обязательной государственной регистрации.

В ДДУ должно быть указано:

  • Подробное описание конкретного строительного объекта;
  • Наличие проектной документации;
  • Срок передачи жилого объекта покупателю;
  • Длительность гарантийного срока на объект долевого строительства;
  • Рыночная стоимость квартиры и порядок перечисления денежных средств.

Если в договоре отсутствуют перечисленные пункты, то он считается недействительным. Недобросовестные застройщики предлагают гражданам заключить не ДДУ, а «предварительный договор купли-продажи доли в многоквартирном доме». Данное соглашение считается фиктивным и не подлежит обязательной государственной регистрации. Оно не обязывает застройщика сдавать дом в установленные сроки.

Вторым вариантом привлечения денежных средств является вексель или договор займа. Бумаги, подписанные юридически неграмотным заёмщиком, не дают ему практически никаких прав. После того как лже-строители соберут несколько миллиардов рублей, они начнут процедуру банкротства своей фирмы. В этом случае дольщики останутся без денег и без квартиры. Ситуация усугубляется тем, что квартиры в новостройках часто покупаются на заёмные средства. Отчаявшиеся бездомные люди часто устраивают митинги, голодовки и занимаются самозахватом недостроенных домов. В последнем случае дело заканчивается конфликтами с охранными агентствами и сотрудниками полиции.

Как избежать неприятностей, связанных с долевым строительством? В первую очередь нужно обратиться к опытному юристу, который изучит договор о долевом строительстве на предмет соответствия российскому законодательству. Адвокат проверит юридическую чистоту документации и проведёт оценку деловой репутации строительной фирмы. Принятые меры позволят значительно снизить риск потери денежных средств. Вопрос по ипотеке юристу можно задать онлайн, по телефону или при личной встрече.

Читайте также:  Юрий никулин и михаил шуйдин бревно

Навязывание страховых полисов при оформлении ипотеки

Стоимость ипотеки во многом определяется размером страховых премий. Согласно действующему законодательству заёмщик должен застраховать залоговое имущество. Также Сбербанк предлагает приобрести полис страхования жизни и защититься от риска потери работы. Существует титульное страхование, защищающее банк от риска невыплаты ипотеки. Выгодоприобретателем по всем страховым договорам является Сбербанк.

В обязательном порядке приобретается только полис, страхующий жилплощадь. Все остальные страховые соглашения заключаются в добровольном порядке. Иногда заёмщики отказываются покупать необязательные страховки. В этом случае банк в одностороннем порядке меняет условия кредитного соглашения и поднимает процентную ставку по ипотеке.

Фактически речь идёт о том, что банк навязывает страховые услуги. В этом случае кредитная организация нарушает статью 935 ГК РФ, превращая приобретение добровольной услуги в обязательное мероприятие. Данное действие можно оспорить в судебном порядке. Для этого необходимо нанять опытного юриста, который аннулирует незаконное изменение условий кредитного соглашения.

Горячая линия: Мск: +7-499-938-80-02; Спб: +7-812-467-42-15; по России: 8 800 350 83 07

Приобретение жилья с привлечением заемных средств – многоэтапная сделка, в ходе которой возникает много юридических вопросов. Позиция заемщика при заключении подобной сделки всегда является слабой и нуждается в квалифицированной защите.

Большинство проблем возникает из-за незнания нормативных актов, невнимательности при подписании документов.

Заемщиков чаще всего интересует:

  • одностороннее изменение договора банковскими организациями;
  • изменение процентной ставки в сторону увеличения;
  • требования банка о досрочном погашении задолженности;
  • незаконное привлечение сторонних служб, коллекторов для принудительного взыскания долга;
  • раздел ипотечного жилья при разводе.

Консультация юриста по ипотеке

На нашем сайте можно получить бесплатную консультацию по ипотечному кредитованию, независимо в каком регионе РФ вы находитесь. Эксперты ответят на все вопросы в рамках оформления, сопровождения и погашения ипотеки.

Наши юристы, специализирующиеся в сфере ипотечного кредитования:

  • проконсультируют, в какой банк лучше обращаться за оформлением ипотеки;
  • пересчитают сумму неустойки;
  • проведут переговоры с банком по вопросам реструктуризации долга;
  • помогут оформить документы для ипотеки;
  • признают договор недействительным, если он нарушает права заемщика и законодательство, защищающее права потребителей;
  • окажут любую помощь в разрешение спорных ситуаций по вопросам ипотеки.

В режиме онлайн можно задать любой вопрос в отношении действий со стороны банковской организации и компании-застройщика.

Место в рейтинге Наименование компании Общий рейтинг Дата составления
1 Юридическая группа "МИП" 98%
07.03.2019 2 "Dentons" 80% 07.03.2019 3 Goltsblat BLP 76% 07.03.2019 4 Адвокатское бюро "Падва и партнеры" 67% 07.03.2019 5 КА "Бастион" 60% 07.03.2019

Стоимость консультации юриста по ипотеке

Консультирование на начальном этапе, перед оформлением ипотечного кредита:

  • Устно;
  • Письменно;
  • Дистанционно.
  • От 1 000;
  • От 2 000;
  • От 1 000.

Представление консультаций совместно с правовым анализом документации заемщиков и ипотечного договора

Консультирование при возникновении проблем с ипотечным кредитом, просрочками платежей:

  • Очно, в офисе;
  • Дистанционно;
  • Письменно.
  • От 1 500;
  • От 1 500;
  • От 2 500.

Представление консультаций при начале судебного производства относительно клиента

Правовая помощь при выборе финансовой организации, компании-застройщика

Дополнительные услуги, о которых узнают доверители на юридической консультации по ипотеке

Помощь в сборе документации для заемщиков по ипотечному кредиту

Читайте также:  Сделки с недвижимостью книги

Юридическое сопровождение ипотечного кредитования

Предоставление интересов доверителя в случае проблемной ситуации по ипотеке, урегулирование досудебных вопросов с банком

Составление исков для инициирования разбирательства в суде, ответов на иск

Представительство в суде первой инстанции

Представительство в судебных органах более высокого порядка

Отмена ареста имущества

Сопровождение исполнительного производства, контроль соблюдения законных прав клиентов

Основные услуги по ипотеке

Что входит в список услуг

Юрист по ипотеке оказывает следующий перечень услуг:

  • проведение консультации клиента по интересующим вопросам;
  • деление ипотечных обязательств при разводе супругов;
  • защита интересов должника при подаче иска от банка по делам о взыскании задолженности;
  • помощь в реструктуризации или продлении сроков возврата средств;
  • оспаривание начисленных банком неустойки и штрафа;
  • содействие в расторжении договора;
  • ведение дела о сохранении жилплощади, взятой в ипотеку;
  • жалоба на одностороннее изменение условий кредитования;
  • жалоба на застройщика по факту требований внесения дополнительных сумм;
  • сопровождение и представительство в судах разных инстанций;
  • составление искового заявления, претензий;
  • ведение переговоров с кредитным учреждением;
  • рекомендации по выбору кредитора;
  • правовой анализ ипотечного соглашения, учредительных документов;
  • комплексное сопровождение сделки.

Как формировался рейтинг

Сотрудники аналитического центра портала провели соцопрос по востребованности юридических услуг по ипотеке. Полученная информация позволяет говорить о высоком уровне спроса на данный вид услуг. Для потенциальных клиентов помощь юриста по ипотечному займу требуется по военной ипотеке и валютной. В первом случае 55% опрошенных нуждаются в квалифицированной помощи, во втором – 16%.

Каждая пятая юридическая компания Москвы оказывает юридические услуги по ипотеке. Оказываемая помощь включает в себя проведение консультаций с клиентом, расшифровка прерогатив и обязательств по факту залога имущества, изменениям условий кредитования, осуществляет представительство интересов в судах.

Рекомендации специалиста можно получить, записавшись на консультацию. Ее стоимость в столичном регионе колеблется от 2000 р., а при более тщательном поиске подходящей компании можно обнаружить предложения о бесплатной консультации.

Составленный рейтинг способствует эффективному поиску специалиста, не выходя из дома. А это в свою очередь экономит временные и энергозатраты.

Консультация юриста по ипотеке: какие вопросы могут возникнуть при общении с правозащитником

В некоторых случаях ипотечное кредитование – это единственный возможный способ стать обладателем собственного жилья. Из-за того, что в процессе фигурируют большие суммы денежных средств, потребуется помощь квалифицированного правозащитника, который ответит на все вопросы, возникающие на предварительном этапе и в процессе выплат. Чтобы быть уверенным в защите прав и интересов, доверителю стоит получить юридическую консультацию по ипотеке по следующим вопросам:

  • Получение одобрения лучших финансовых организаций Москвы;
  • Подбор социальных программ ипотечного кредитования;
  • Поиск ипотеки с самой низкой процентной ставкой;
  • Возможности по применению материнского капитала в качестве первоначального взноса по ипотеке;
  • Получение ипотеки с плохой кредитной историей;
  • Получение ипотечного кредита на территории РФ для иностранцев с последующим оформлением вида на жительство;
  • Программы рефинансирования и реструктуризации для улучшения кредитных условий;
  • Возможность досрочного погашения кредита;
  • Разрешение проблемных ситуаций в случае изменения банковской организацией условий договора, повышения ставок в одностороннем порядке, требования относительно досрочного погашения;
  • Переоформление ипотеки, раздел кредитных обязательств супругов при разводе;
  • Спорные ситуации относительно начисленных штрафов и комиссий;
  • Судебное разбирательство с банковской организацией относительно нарушения условий ипотечного договора;
  • Настойчивые или неправомерные действия коллекторских агентств.
Ссылка на основную публикацию
Юрист по вопросам жкх москва
С любыми вопросами, проблемами и спорами, связанными с жилищно-коммунальным хозяйством, с расчётами и тарифами на коммунальные услуги, работой управляющих компаний...
Что нужно чтобы служить в фсб
Погранвойска России не входят в состав Вооруженных Сил, они относятся к ведомству федеральной безопасности, то есть ФСБ. Эта подчиненность вызвана...
Что нужно чтобы сделать временную регистрацию ребенку
Временная регистрация ребенка по месту пребывания имеет большое значение для полноценной жизни семьи. Она дает несовершеннолетнему законное право пользоваться всеми...
Юрист по дорожно транспортным происшествиям
Не можете восстановить справедливость после ДТП в Санкт-Петербурге? Второй участник аварии утверждает, что вы виновны? Сумма ущерба определяется неправильно? Решить...
Adblock detector